Presta atención a transferencias inesperadas: podría ser parte de un fraude
En el dinámico mundo del fraude financiero, las tácticas utilizadas por los estafadores están en constante evolución. Una de las metodologías más recientes y preocupantes es el envío de transferencias no solicitadas desde cuentas que son desconocidas para el receptor. Aunque al principio esto puede ser interpretado como un error, o incluso un gesto amigable, la realidad es que aceptar o enviar de vuelta este dinero sin una verificación adecuada puede acarrear graves implicaciones legales y financieras.
Nequi advierte: no hay dinero sin confirmar su origen
La plataforma Nequi ha emitido una alerta respecto a esta tendencia alarmante. Comúnmente, los usuarios reciben comunicaciones tras haber recibido transferencias inesperadas, donde se les indica que ha habido un ‘error’ y se solicita su pronta devolución. Esta práctica engañosa no debe ser tomada a la ligera.
Nequi aconseja enfáticamente No devuelvas dinero directamente sin una exhaustiva evaluación previa de la situación. Si se encuentra en esta circunstancia, es crucial que informes la cuestión a través de sus canales oficiales. El problema radica en que el emisor de los fondos podría estar involucrado en actividades ilegales, como el lavado de dinero o el uso ilícito de la identidad de otros.
BBVA y Condusef -Match: no use estos fondos o no mueva estos fondos
Asimismo, BBVA Bank junto con la Comisión Nacional para la Defensa de los Servicios Financieros (Condusef) han establecido claros lineamientos que deben seguir los usuarios en tales situaciones. Es imperativo que BBVA Bank inste a sus clientes a no tocar ni manipular estos fondos, y a reportar cualquier movimiento sospechoso que se observe. Aunque la transferencia pueda parecer genuina, manejar estos fondos sin la debida precaución puede resultar en que el receptor se vea involucrado en una red fraudulenta, sin haberlo deseado.
Una táctica para lavado de dinero o fraude con falsos créditos
Relatos e incidentes documentados en plataformas como Reddit han comenzado a mostrar el modus operandi de estas estafas. En ciertos casos, las víctimas han sido contactadas después de recibir transferencias misteriosas, como por ejemplo, 5,000 euros acompañados de un mensaje que dice “feliz cumpleaños”, pidiéndoles que devuelvan el dinero. Posteriormente, estas víctimas se han enterado de que se había solicitado un préstamo en su nombre, y que el dinero que inicialmente recibieron ahora se encontraba en un ciclo completamente diferenciado.
Devolver este dinero sin dudar de la posibilidad de fraude permite a los delincuentes cerrar el círculo: ellos se quedan con el dinero y la víctima termina siendo responsable de una deuda que no contrajo. Esto pone de manifiesto la importancia de ser cauteloso y siempre verificar el origen de cualquier transferencia monetaria recibida.
Conclusión: si recibe dinero de un ño, no lo use o no lo devuelva sin informarlo a su banco o empresa financiera. Aunque en un principio puede parecer un favor o un descuido, podría estar involucrado en un delito sin saberlo y enfrentarse a consecuencias legales graves.
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